Los inversores parecen estar más interesados en el impacto de sus inversiones, por lo menos es lo que asegura Accenture, la firma de consultoría estratégica y de operaciones que ha presentado la publicación «The New State of Advice» sobre el estado actual de las operaciones de asesoramiento financiero.
Para el informe, Accenture encuestó a 1,000 inversionistas demográficamente diversos en los EE. UU. y Canadá que tienen un asesor financiero, con respecto a sus necesidades de asesoramiento económico.
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Lo mejor de los dos mundos
Accenture asegura que los inversores quieren cada vez más lo mejor de todos los mundos: una oferta de productos diversa compuesta por preferencias de inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG) e inversión socialmente responsable (SRI) combinadas con una experiencia personalizada en recomendaciones, selección y curación.
Esto significa que el rol del asesor es mas complejo, tratando de combinar la visión sostenible y el trabajo de inversión responsable.
Específicamente, Accenture descubrió que casi el 60% de los inversores han solicitado asesoramiento sobre inversiones ESG y el 84% planea comprar un producto ESG el próximo año.
El informe indica que, si bien los administradores patrimoniales han mejorado en áreas que incluyen brindar una experiencia de asesoramiento que abarca múltiples métodos de consumo, la creciente demanda de los inversores por un asesoramiento ‘holístico’ que considere sus demandas de sostenibilidad y responsabilidad social, entre otras, está impulsando la necesidad de un acompañamiento menos genérico y de inversión más personalizado.
Por ejemplo, el 55% de los encuestados y casi el 90% de los inversores de patrimonio neto medio-alto sintieron que el consejo que les brindó su asesor era demasiado genérico.
“Nuestra encuesta encontró que la mayoría de las ofertas de asesoramiento actuales se están quedando cortas a la hora de mantener el ritmo de estos cambios. Esto lleva a preguntas fundamentales sobre el valor del asesoramiento a la luz de las tarifas, y debería ser una llamada de atención para todos los asesores”
Reporte The New State of Advice
Nuevos productos para inversores jóvenes
El trabajo de Accenture no solo muestra el crecimiento ESG, sino que se detiene en el aspecto demográfico de los inversores, que parecen tener mas intereses sostenibles al invertir más jóvenes.
En este sentido, la demanda de asesoramiento de inversión ESG es más fuerte entre los inversores más jóvenes.
Si bien el 59% de los encuestados en general informaron haber preguntado a sus asesores sobre ESG o inversiones socialmente responsables, las respuestas fueron sustancialmente más sólidas con los inversores de la Generación Z (generalmente definidos como menores de 25 años) con un 80% y los Millennials con un 63%, en comparación con los Baby Boomers al 27%.
“Las empresas de gestión patrimonial deberían reinventar sus ofertas de asesoramiento a escala para proporcionar una experiencia de cliente fluida con recomendaciones seleccionadas y un conjunto de productos orientado a un propósito que refleje los intereses sociales de los inversores y los momentos clave de la vida»
Rachel Silver, directora general del grupo de gestión patrimonial de Accenture en Norteamérica
Redacción | José Luis Álvarez Escontrela
