Nueva encuesta de Clarity AI revela el papel creciente de la IA en un mercado moldeado por el riesgo climático y la regulación
Un nuevo informe de Clarity AI, la plataforma tecnológica líder en sostenibilidad y análisis de datos ESG, muestra que la inteligencia artificial (IA) está emergiendo como herramienta central para los inversionistas en un entorno donde el riesgo climático y la fragmentación normativa están redefiniendo los mercados financieros.
Los resultados provienen del Investor Sustainability Pulse 2025, una encuesta realizada entre más de 120 gestores de activos, propietarios de activos e instituciones financieras de América del Norte, Europa, Medio Oriente, África y Asia Pacífico.
El informe indica que el compromiso con la inversión sostenible sigue siendo fuerte, pero las instituciones se enfrentan a una mayor complejidad: marcos regulatorios divergentes, creciente escrutinio público del discurso ESG y los impactos tangibles del cambio climático están presionando a los mercados para adaptar herramientas y estrategias de inversión más robustas.
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De la experimentación a la inversión esencial
La encuesta Investor Sustainability Pulse 2025 revela que 57,8% de los inversionistas encuestados ya están usando IA en análisis de sostenibilidad o inversión o planean adoptarla dentro de los próximos 12 meses, lo que refleja un desplazamiento desde proyectos piloto hacia flujos de trabajo principales en la industria financiera.
Entre los casos de uso más comunes destaca la recolección y procesamiento de datos de sostenibilidad, con 66,9% de respuestas, lo que evidencia la creciente necesidad de manejar grandes volúmenes de información fragmentada y dispareja a través de jurisdicciones para cumplir con expectativas regulatorias y de clientes.
Sin embargo, la adopción a gran escala no está garantizada. La precisión de los resultados surge como la mayor preocupación para 68,6% de los inversionistas, seguida por la transparencia y explicabilidad del funcionamiento de los modelos de IA, con 37,2% de menciones.
La mayoría de los participantes en la encuesta de Clarity AI ven la IA como una herramienta que apoya a los analistas humanos, con 59,5%, en lugar de sustituirlos, frente a 24% que anticipan algún nivel de reemplazo.
Lorenzo Saa, director de sostenibilidad en Clarity AI, enfatiza que los inversionistas quieren que la IA convierta información fragmentada sobre sostenibilidad en perspectivas útiles para la toma de decisiones, pero que la confianza en los resultados verificables y explicables es clave para su adopción a gran escala.
Regulación fragmentada
En materia de regulación, la encuesta revela que el entorno normativo está cambiando rápidamente, pero la preparación de las organizaciones financieras es desigual.
Apenas 28,9% de los encuestados por Clarity AI afirman que sus organizaciones están totalmente preparadas para los requisitos de divulgación de sostenibilidad de 2026, mientras que 56,2% reportan estar solo parcialmente preparados o no preparados.
Los datos fueron recopilados antes de la publicación de la propuesta SFDR 2.0, un cambio regulatorio significativo en Europa que eleva los estándares de clasificación de fondos, calidad de datos y mitigación de riesgos de greenwashing, lo que se espera que añada más complejidad a corto plazo.
Además, 89% de los inversionistas esperan que la divergencia regulatoria entre jurisdicciones complique las estrategias de inversión transfronterizas, subrayando que la comparabilidad entre marcos regulatorios está emergiendo como una necesidad estratégica y no solo un ejercicio de cumplimiento.
El riesgo climático influye cada vez más
Los inversionistas también están incorporando el riesgo climático como una variable de inversión de corto plazo, no solo como un escenario a futuro.
El 58,7% de los encuestados por Clarity AI mencionan el riesgo de transición, mientras que 50,4% señalan el riesgo físico como principales preocupaciones, reflejando la integración más profunda del clima en la construcción de portafolios y gestión de riesgos.
El impacto de eventos climáticos extremos, como inundaciones, incendios forestales y olas de calor, ya está influyendo en la toma de decisiones de inversión: 55% de los participantes en la encuesta afirman que estos fenómenos están afectando sus decisiones más que en años anteriores, lo que está estimulando la demanda de análisis de riesgo climático a corto plazo para evaluar exposición, resiliencia de activos y vulnerabilidad geográfica en los portafolios.
Solidez en demanda de productos sostenibles
A pesar del aumento en el debate público y político alrededor de las inversiones ESG (ambientales, sociales y de gobernanza), la demanda de productos financieros sostenibles continúa siendo resiliente, según Clarity AI.
- El 51,2% de los inversionistas esperan que la demanda de productos sostenibles aumente en el próximo año, mientras que 39,7% creen que se mantendrá estable.
- Lo que sí está cambiando es la forma en que las firmas comunican su enfoque de sostenibilidad. Casi dos tercios de los encuestados han ajustado su lenguaje y posicionamiento: 43% adaptan la comunicación por mercado;
- 23,1% utilizan terminologías alternativas;
- 12,4% limitan la comunicación sobre sostenibilidad, reflejando un entorno de mayor escrutinio y exigencia de credibilidad.
Lorenzo Saa subraya que «la próxima fase de la inversión sostenible está centrada en la responsabilidad, con expectativas crecientes para corporaciones, inversionistas y responsables de políticas públicas de integrar la sostenibilidad directamente en las decisiones de inversión, y en el rol estratégico de la IA para ayudar a los inversionistas a mantenerse al ritmo de esta complejidad, siempre que se adopte con gobernanza adecuada y enfoque especializado«.
Mercado sostenible más complejo y maduro
Los resultados del Investor Sustainability Pulse 2025 muestran que la inversión sostenible no está retrocediendo, sino madurando, impulsada por regulaciones más exigentes, la influencia del riesgo climático en tiempo real y la adopción estratégica de tecnologías como la inteligencia artificial.
Para los inversionistas globales, el éxito en este nuevo entorno dependerá de una disciplina de gobernanza sólida, infraestructura de datos creíble y la capacidad de traducir complejidad en decisiones de inversión accionables que resistan el escrutinio en múltiples mercados.
El espacio para entender y acelerar la transición
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La gira recorrerá los principales mercados de la región: Monterrey y Ciudad de México, Brasil, Colombia y Chile. A lo largo de estos encuentros, líderes del sector público y privado, empresas, inversionistas y expertos internacionales analizarán el presente y futuro de la movilidad eléctrica, la innovación tecnológica, la infraestructura, la energía y la economía climática.
La transición ya está en marcha. La Gira 2026 de Latam Mobility será el punto de encuentro para acelerar decisiones, conectar actores clave y construir, de forma colaborativa, la movilidad sostenible de América Latina.
